Posts

『投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020』（FOY2020）に投票しました。 投票先は去年からほぼ変更なしで、自分が継続して投資しているものになります。 私が投票した投資信託とその理由 私がFOY2020に投票した先とその理由を簡単に説明します。 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス インデックス投資のパーツとして鉄板の「 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を選びました。 今年も去年と同様に、つみたてNISA口座にてeMAXIS Slimシリーズの先進国株式、新興国株式、国内株式（TOPIX）をそれぞれ積み立てています。 その中で一番比重の大きいものを選びました。 グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) 続いて、「 グローバル3倍3分法(1年決算型)」を選びました。 去年個人投資家の間で話題になり、FOYでもランク入りしましたが、今年はさっぱり話題にならなくなりました。今年はランク外になりそうな気がします。 コロナショックでのREITの大きな下落と、戻りの遅さからネットで叩かれており、資金流出が続いているようです。 しかし、信託期間も無期限になり、運用の中身としては問題ないため、長期の資産運用として短期的なパフォーマンスに関係なく積立を継続していきます。 資産比率固定の「ざっくりとしたリスクパリティ戦略」、商品の設計、中身のパーツ（特に先物）が、まだまだ個人投資家に理解されていないように思います。 また、個人投資家向けのファンド説明などがあればまた参加してみたいですね。

夫婦でやっているつみたてNISA（積立NISA）の2020年7月末時点での運用結果です。 我が家では、夫婦でつみたてNISAを2018年から運用しています。投資信託の運用結果やポートフォリオを公開します。 投資方針や2019年12月の運用結果はこちらをどうぞ。 夫婦でつみたてNISAを1年間やってみた結果（2019年12月） 積み立てている投資信託（ファンド） 基本的に最も低コストなインデックスファンドを選んでいます。2020年7月時点での主な投資先のファンドは以下です。 つみたてNISAで積み立てているもの eMAXIS Slimシリーズ ニッセイの＜購入・換金手数料なし＞シリーズ 現在は夫婦ともにeMAXIS Slimシリーズのみ積み立てています。ニッセイも年々コストを下げてくれているので、eMAXIS Slimとほぼ同じコストです。引き続きずっと持っている予定です。 証券会社は夫がSBI証券、妻が楽天証券です。積立のタイミングはともに毎月1日としています。コロナショック時も機械的に積み立てています。 夫のポートフォリオ 夫側は、基本的に全世界株式に分散する方針です。企業型の確定拠出年金で新興国株式の投資信託が選べないので、その分新興国を多めにしています。 妻のポートフォリオ 妻側の投資先は、人口が増え続けている米国と新興国のみです。 夫婦のアセットアロケーション 夫婦のポートフォリオを合計したアセットアロケーション（資産配分）です。全世界株式と比べて、米国と新興国が多めで日本は少なめです。 評価損益（2020年7月末時点） 2020年7月末時点での資産額と評価損益です。 資産クラス時価評価額（円）評価損益（円）評価損益（%）先進国株式915,08058,5416.4米国株式658,38639,4446.0新興国株式323,4343,0781.0国内株式32,212-2,016-6.3合計1,929,11299,0465.1 2020年3月からのコロナショックで一時マイナスとなっていたものの、7月末時点でほとんどの資産でプラスとなりました。こうしてみると米国株強いですね。 つみたてNISA以外の運用状況としては、コロナショック後に爆上げしたメルカリ株は売り払い、投資信託のみを保有することにしました。メルカリ株はつみたてNISA開始と同時期にノリで100株買っただけでしたが、その後2年半以上含み損でしたので、肩の荷が下りました(^_^;) 今後もメインは投資信託とする予定です。今後個別株をやるときは、銘柄選びや投資タイミングは慎重に判断することになると思います。 この半年を振り返ってみると、コロナショックで生活や仕事のスタイルがガラッと変わる中では、このブログも含めて投資のことまで頭と時間を回せませんでした。そういった意味で、つみたてNISAのような投資信託の自動積立というのは非常に役に立ってくれましたね。 今後も暴落はやってくると思いますが、これからも 夫婦で淡々と積み立てていきます＼(^o^)／

東京電力からベネフィット・ステーションの福利厚生優待電気に乗り換えたので、東京電力と比べてどれくらいお得になったのか調べてみました。 福利厚生優待電気とは 福利厚生優待電気 とは会員制の福利厚生サービスである、 ベネフィット・ステーション のサービスで、会員限定でお得な電力料金で電力契約ができるというものです。 電力自体は エバーグリーン・リテイリング株式会社 が提供しており、利用者はそこと契約します。 ベネフィット・ステーションのサイトでは「東電エリアでは10.5％割引（40A　400kWh／月）、東京電力・中部電力・関西電力供給エリアトップクラス」とのキャッチコピーがあります。 私は、ベネフィット・ステーションに入っているので、せっかくなら、会員限定のサービスなら、その分安いのかなと思い福利厚生優待電気を契約してみました。 実際契約してみてどれくらい安かったのか検証してみます。 福利厚生優待電気と東京電力の電気料金表を比較 福利厚生優待電気の電気料金ですが、料金シミュレーションのページはあるものの、具体的な電気料金表が見当たりません。実際はどの程度安いのでしょうか。 福利厚生優待電気料金シミュレーション 福利厚生優待電気の契約者向けのエバーグリーン・リテイリング株式会社のマイページから、福利厚生優待電気の電気料金がみれましたので、東京電力（関東）の料金と比べて見ました。 ちなみに東京電力の料金表は以下に記載されています。 東京電力の料金表 なお、契約プランは従量電灯Ｂ、30Aで、2020年8月現時点でのものです。 項目単価（福利厚生優待電気）単価（東京電力）差額備考基本料金（従量電灯B 30A）852円87銭858円00銭-電力量料金（第1段階料金）19円69銭19円88銭20銭(約1%)120kWhまで電力量料金（第2段階料金）23円70銭26円48銭2円78銭(約10%)300kWhまで電力量料金（第3段階料金）23円99銭30円57銭6円58銭(約22%)300kWh超過分 第2段階料金の120kWhまではほぼ差はありませんが、それ超えてからは割引が大きくなります。 使えば使うほどお得になりますが、単身世帯などでは差はあまりでなさそうですね。一方で、家族が多い世帯や在宅勤務の世帯では電力量が多いので助かりますね。 実際にどれくらいお得になったのか。東京電力と比較 我が家の例(従量電灯Ｂ、30A、210W)では、東京電力から福利厚生優待電気に乗り換えたことで実際どれくらいお得になったのでしょうか。電気料金をそれぞれ計算してみたところ、以下のようになりました。 福利厚生優待電気と東京電力の電気料金 東京電力：5740円 福利厚生優待電気：5428円 福利厚生優待電気と東京電力の差額は312円となりました。東京電力よりも約5.4％安くなったことになります。 以下は計算した表です。燃料費調整額、再エネ賦課金は同じだと仮定しています。口座振替割引やクレジットカードのポイントについては考慮していません。 項目料金（福利厚生優待電気）料金（東京電力）基本料金（従量電灯B 30A）852.87858電力量料金（第1段階料金）2284.042385.6電力量料金（第2段階料金）2227.82383.2電力量料金（第3段階料金）00燃料費調整額-512.4-512.4再エネ賦課金625.8625.8Web請求書割引-500合計54285740 我が家はまだ電力消費量がそこまで多くなかったため、キャッチコピーの10.5％割引までは安くなりませんでした。とはいえ東京電力よりは多少は安くなっていますね。 真夏や真冬にエアコンをつける時間が増えて利用金額が大きくなれば、もっと安くなります。 もっと安いところはあるかもしれませんが、個人的には、電力量が少なくても東京電力より悪くなることはなく、電力量が大きくなると結構安くなるので、なかなかいいかなと思いました。 ベネフィット・ステーションを利用されている方は、福利厚生優待電気を検討してみてはいかがでしょうか。

2021年2月より、SBI証券で三井住友カードでの投信積立が可能になります。 また、カードでの決済金額の0.5%分ポイントが付与されます。クレジットカードでの投資信託の積立について、SBI証券と 楽天証券 と比較しながらお得度を調べました。 SBI証券のクレジットカードでの投資信託積立の条件 ①SBI証券の投信積立サービスにおける三井住友カードのクレジットカード決済 （決済金額の0.5％分のVポイントを付与） ②三井住友カードアプリ上でのSBI証券総合口座情報の表示 ③Vポイント1ポイント＝1円として、SBI証券の投資信託の買付ができる「Vポイント投資」 ④投資信託保有残高に応じてVポイントを付与 株式会社SBI証券と三井住友カード株式会社による「新たな資産運用サービス」の提供に関するお知らせ ただし、SBI証券の口座をすでに持っている場合は、①②のみとなります。また、投資信託保有残高に応じてもらえるのは、VポイントとTポイントどちらかになります。 比較項目三井住友カード経由で新規口座開設した方すでにSBI証券の口座を持っている方投信積立のカード決済 (Vポイント0.5%付与)○○Vポイントでの投資信託買付○×投資信託保有残高に応じたポイント付与VポイントTポイント すでにSBI証券を使っている方は、Vポイントでの再投資はできませんが、Vポイントは貯めることができます。 Vポイントはギフトカードや他のポイントに替えて使うことができるので、使い道は色々ありそうです。 SBI証券と楽天証券のクレジットカードでの投資信託積立のお得度比較 楽天証券ではすでに楽天カードでの投資信託の積立ができます。 SBI証券と 楽天証券 ではどちらがお得なのでしょうか。ポイントの付与率など両者のお得度を比較してみました。 比較項目SBI証券楽天証券対象クレジットカード三井住友カード楽天カードカード年会費無料～1,375円無料決済上限不明5万円/月ポイント種類Vポイント楽天スーパーポイントポイント付与率0.5%1%ポイントでの投資信託買付条件付きで可能※可能 SBI証券は決済上限は不明ですが、楽天証券のほうがポイント付与率が1%と高く、月5万円までの積立については 楽天証券 のほうが良さそうですね。 三井住友カードの年会費は？ 三井住友カードの一般カードは、初年度の年会費は無料、2年目以降は条件に応じて、無料～1,375円になります。 Web明細を利用することで825円、リボ払いである「マイ・ペイすリボ」を利用することで無料になります。 リボ払いは金利が高いので、利用することで逆に損することにもなりかねませんので、クレジットカードの使い方には注意が必要ですね。 三井住友カードの年会費の詳細は以下のページから見れます。 三井住友カードの年会費 SBI証券におけるカードでの投資信託積立まとめ SBI証券でのクレジットカードでの投資信託の積立のまとめは以下です。 SBI証券で三井住友カードで投資信託を積立買付することで0.5%のVポイントをゲットできる 決済上限額は不明だが、月5万円以下なら楽天証券のほうが付与されるポイントが多い 三井住友カードは2年目以降年会費がかかることに注意 SBI証券でもクレジットカードでの投資信託の買付ができるようになったのは、個人投資家にとって好ましいことだと思います。SBI証券をメインに使っている方は、投資信託の積立をしながらポイントを貯めることができるようになり、ますます投資にかかるコストが低くなりました。 一方、ライバルである 楽天証券 との比較においては、月5万円までの投資信託の積立においては、 楽天証券 のほうがポイントの付与が多くポイントでの再投資もできるので、 楽天証券 が優位にありそうです。

お久しぶりです。ブログ更新サボっていました(^_^;) 3月頃からの新型コロナウイルスのパンデミックにより、世界中が混乱に陥っていますね。私も日々ニュースをみて不安になったり、投資の含み損を見て嫌な気持ちになったりしています。 仕事もフルリモートワークとなって、オーバワーク気味で疲れが溜まっておりました。しかし、ゴールデンウィークの休みで元気を取り戻してきました。 今回の記事は気分転換とリハビリも兼ねて、雑記回です。コロナショックで不安を抱えている方への頭の体操や、プログラミングの入門となれば幸いです。 さて、今回は感染症流行の古典的モデルである「SIRモデル」をPythonでプログラミングしてみました。 SIRモデルは、すでに色々なサイトやYoutubeで解説されておりますが、感染症の流行を表すのに一番シンプルな数学的なモデルだそうです。100年近く前からあるモデルですが、未だに使えるそうです。SIRモデルの詳しい数理は Wikipedia や後述の参考サイトに解説があるので、興味のある方は調べてみると面白いと思います。 基本再生算数2.5のときのグラフ SIRモデルにおいて、感染率βを0.25、回復率γを0.1（10日間で隔離、回復または死亡する）、つまり1人の感染者が感染を移す人数R0（基本再生算数）を2.5とした場合の流行は以下のようなグラフとなりました。 R0=2.5という数字は、専門家会議で提示されていたものです。実態はまだわからないそうですが、2～3くらいというのが見立てだそうです。 感染者が発生してから流行のピークまで約50日ほどかかり、20%以上の方が感染し、流行収束までに約90%が感染するとなりました。 日本では、重症者だけ受け入れるとしても、医療キャパシティはせいぜい数千から数万人程度でしょうから、 ほとんどの人が軽症とはいえ、放っておけば医療崩壊待ったなしですね。 再生算数を低く抑えながらみんなの免疫がつくまで長く付き合っていかざるをえなさそうですね。 SIRモデルのソースコード（Python） グラフを表示するのに使ったPythonのソースコードです。参考サイトのものをほとんどコピーしたものですが、一部見やすく修正しています。差分方程式を解いたり、グラフ化したりするのにこんな短いコードでできるとは、素晴らしいですね。 Pythonはほとんど使ったことがないのですが、使いやすいですね。世界中で流行しているのもうなずけます。 import numpy as np from scipy.integrate import odeint from scipy.optimize import minimize import matplotlib.pyplot as plt # the effective contact rate of the disease BETA = 0.25 # recovery rate GAMMA = 0.1 R_nought = BETA / GAMMA # max time(days) MAX_DAYS = 200 # delta time DT = 0.01 # Number of population NUM_POPULATION = 1000 # Initial infected population I_INIT = 1 # Initial susceptible population S_INIT = NUM_POPULATION - I_INIT # Initial removed population (either by death or recovery) R_INIT = 0 # SIR Differential Equation def diff_eq_func(y, time, NUM_POPULATION, BETA, GAMMA): susceptible = y[0] infectious = y[1] ds_dt = -BETA * susceptible * infectious / NUM_POPULATION di_dt = BETA * susceptible * infectious / NUM_POPULATION - GAMMA * infectious dr_dt = GAMMA * infectious return [ds_dt, di_dt, dr_dt] # Solver SIR model y_init = [S_INIT, I_INIT, R_INIT] times = np.arange(0, MAX_DAYS, DT) result = odeint(diff_eq_func, y_init, times, args=(NUM_POPULATION, BETA, GAMMA)) # plot plt.plot(times, result) plt.title('SIR model. R0: ' + str(R_nought) + '(beta: ' + str(BETA) + ', gamma: ' + str(GAMMA) + ')') plt.legend(['Susceptible', 'Infected', 'Recovered\n(isolated/death/recovery)']) plt.xlabel('Time(days)') plt.ylabel('Population') plt.show() 参考サイト Wikipedia ...

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」（ファンドオブザイヤー）の2007年から2023年までの投資信託のランキングのまとめです。 以下のデータやグラフがまとまっています。 それぞれの年の投資信託ランキング 投資信託のランキング推移グラフ（アニメーション） 投資先カテゴリのランキング推移グラフ（アニメーション） **個人投資家ブロガーの間で人気の投資信託が、このページを見ればわかります。**また、年を追うごとにどのような投資先が人気だったのか、**グラフを使ってわかりやすく表示しています。**ぜひご覧ください。 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」とは 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」は、投資信託に投資する個人ブロガーがそれぞれの支持するファンド（投資信託）を選び、投票して毎年ランキングを発表するというものです。 投票は2007年から毎年１回実施されており、年々盛り上がりを増しています。 昨今は、個人投資家が投資先を選ぶ際の参考情報にとどまらず、投資信託の運用会社にも注目されており、ファンドの競争や新商品開発にある程度寄与しているものと思われます。 以下公式サイトより引用です。 投資信託について一般投資家の目線でつねに考え、情報を集め、ブログを書いている投信ブロガーたち。投資信託の事情通である彼ら彼女らが支持する投資信託はどれか？ 証券会社の宣伝やうたい文句にまどわされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投信ブロガーたちが投票で選び、それを広めることで「自分たちの手でよりよい投資環境を作っていこう！」というイベントです。 引用元： 投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019 投資信託のランキング推移まとめ 人気投資信託ランキングの推移をグラフにまとめました。 以下のグラフでは、その年ごとの全投票数に対する投資信託の得票率(%)を表示しています。 投資先カテゴリのランキング推移まとめ 人気投資信託ランキングを投資先カテゴリで分類し、ランキングの推移をグラフにまとめました。以下のグラフでは、その年ごとの全投票数に対するカテゴリの得票率(%)を表示しています。 2007年から2023年までの全ランキングまとめ 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」の投資信託のランキングをそれぞれ1位～10位までまとめました。 2007年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 45 2位 マネックス資産設計ファンド アクティブ 18 2008年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 STAM グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 19 2位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 11 3位 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 米国株式 11 4位 バンガード・エマージング・マーケットETF　（VWO） 新興国株式 7 5位 ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（１３０６） 日本株式 6 6位 iShares MSCI EAFE INDEX FUND（EFA） 先進国株式 5 7位 ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド バランス 5 8位 中央三井日本債券インデックスファンド 日本債券 5 9位 かいたくファンド アクティブ 4 10位 日興ＭＲＦ 日本債券 4 2009年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 41 2位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 38 3位 STAM グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 18 4位 STAM 新興国株式インデックス・オープン 新興国株式 15 5位 eMAXIS 先進国株式インデックス 先進国株式 14 6位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 11 7位 外国株式指数ファンド 先進国株式 9 8位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 8 9位 ひふみ投信 アクティブ 6 10位 バンガード・エマージング・マーケットETF　（VWO） 新興国株式 5 2010年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 STAM グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 40 2位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 29 3位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 22 4位 eMAXIS 全世界株式インデックス 世界株式 19 5位 STAM 新興国株式インデックス・オープン 新興国株式 15 6位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 14 7位 バンガード・エマージング・マーケットETF　（VWO） 新興国株式 13 8位 結い2101 アクティブ 12 9位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 9 10位 ピクテ・インデックス・ファンド・シリーズ－中国H株 新興国株式 9 2011年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 CMAM外国株式インデックスe 先進国株式 43 2位 結い2101 アクティブ 33 3位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 32 4位 ひふみ投信 アクティブ 22 5位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 15 6位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 10 7位 バンガード・エマージング・マーケットETF　（VWO） 新興国株式 8 8位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 7 9位 STAM グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 6 10位 ピクテ・インデックス・ファンド・シリーズ－中国H株 新興国株式 5 2012年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 38 2位 外国株式インデックスe 先進国株式 32 3位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 25 4位 結い2101 アクティブ 24 5位 ひふみ投信 アクティブ 24 6位 SMT グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 20 7位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 18 8位 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型 バランス 15 9位 セゾン資産形成の達人ファンド アクティブ 14 10位 年金積立 インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式 新興国株式 13 2013年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 56 2位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 36 3位 結い2101 アクティブ 29 4位 外国株式インデックスe 先進国株式 25 5位 ひふみ投信 アクティブ 23 6位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド 日本リート 19 7位 SMT グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 18 8位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 18 9位 EXE-iグローバル中小型株式ファンド アクティブ 18 10位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 12 2014年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 63 2位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 59 3位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 44 4位 結い2101 アクティブ 39 5位 eMAXIS バランス（8資産均等型） バランス 31 6位 ひふみ投信 アクティブ 29 7位 世界経済インデックスファンド バランス 28 8位 SMT グローバル株式インデックス・オープン 世界株式 26 9位 ニッセイ日経225インデックスファンド 日本株式 25 10位 eMAXIS新興国株式インデックス 新興国株式 15 2015年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 218 2位 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド 世界株式 73 3位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 59 4位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 45 5位 ひふみ投信 アクティブ 41 6位 eMAXIS バランス（8資産均等型） バランス 36 7位 結い2101 アクティブ 33 8位 世界経済インデックスファンド バランス 32 9位 ひふみプラス アクティブ 17 10位 iシェアーズ MSCI 日本株最小分散ETF 日本株式 13 2016年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 146 2位 たわらノーロード 先進国株式 先進国株式 55 3位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 42 4位 iFree 8資産バランス バランス 36 5位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 35 6位 ひふみ投信 アクティブ 30 7位 ひふみプラス アクティブ 25 8位 世界経済インデックスファンド バランス 23 9位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド 日本株式 21 10位 セゾン資産形成の達人ファンド アクティブ 20 2017年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 世界株式 95 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 79 3位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 70 4位 野村つみたて外国株投信 世界株式 66 5位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） バランス 55 6位 ひふみ投信 アクティブ 50 7位 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 新興国株式 50 8位 たわらノーロード 先進国株式 先進国株式 49 9位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 49 10位 iFree S&P500インデックス 米国株式 48 2018年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 177 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 127 3位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 103 4位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 86 5位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） バランス 68 6位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 67 7位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 57 8位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 49 9位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 世界株式 46 10位 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 世界株式 34 2019年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 145 2位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 97 3位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 86 4位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 82 5位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） バランス 71 6位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 45 7位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 43 8位 グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型） バランス 43 9位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 42 10位 SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド 米国株式 40 2020年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 159 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 80 3位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 60 4位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 40 5位 ひふみ投信 アクティブ 33 6 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） バランス 33 7位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 31 8位 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 世界株式 29 9位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 28 10位 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね アクティブ 27 2021年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 206 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 101 3位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 53 4位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 51 5位 iFreeレバレッジ NASDAQ100 米国株式 37 6位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 32 7位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 29 8位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 28 9位 たわらノーロード 先進国株式 先進国株式 23 10位 SBI・V・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 22 2022年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 170 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 61 3位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 44 4位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 38 5位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 32 6位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド バランス 24 7位 ひふみ投信 アクティブ 19 8位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国株式 18 9位 結い2101 アクティブ 18 10位 農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね アクティブ 16 2023年ランキング 順位 ファンド名 カテゴリ ポイント数 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 世界株式 180 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 先進国株式 61 3位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 米国株式 37 4位 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 世界株式 25 5位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 20 6位 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 世界株式 20 7位 結い2101 アクティブ 19 8位 たわらノーロード 先進国株式 先進国株式 17 9位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） バランス 14 10位 ひふみ投信 アクティブ 12 ランキングの推移からわかること Fund of the yearのランキング推移からわかったこと、個人的に思ったことを述べます。 ...

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019を資産クラスごとに集計し、ランキングを出してみました。また、投信ブロガーに人気の投資手法についてもランキングを出してみました。 似たようなファンドがたくさんあって、どれを選んだらいいかわからない。ブロガーに人気のジャンルは何？ といったかたはぜひ参考にしてみてください。 さて、実際どの資産クラスが投信ブロガーに人気だったのでしょうか。みていきましょう！ 投信ブロガーに人気な資産クラスまとめ 結果からいうと、投信ブロガーに人気のファンドは以下の順になります。 投信ブロガーが選ぶ！資産クラスランキング 世界株式ファンド 米国株式ファンド バランスファンド アクティブファンド 世界株式に投資するファンドが投信ブロガーの人気1位 となりました。また、1位から3位までは総じてインデックスファンドです。インデックスファンドが人気で、アクティブファンドの人気がない状態になっていますね。 具体的な人気な資産クラス、投資手法のランキングも見ていきましょう！ 1位～20位のランキングと資産クラス 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」の1位から20位までのランキングです。それぞれのファンドの資産クラスを分類してみました。 順位ファンド名資産クラスポイント数1位eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）世界株式（日本含）1452位eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）米国株式973位eMAXIS Slim 先進国株式インデックス先進国株式864位＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド先進国株式825位eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）バランス716位楽天・全米株式インデックス・ファンド米国株式457位セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドバランス437位グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）バランス439位バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）世界株式（日本含）4210位SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド米国株式4011位たわらノーロード 先進国株式先進国株式3812位農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶねアクティブ2913位eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）世界株式（日本除く）2714位ひふみ投信アクティブ2215位結い2011アクティブ1716位楽天・全世界株式インデックス・ファンド世界株式（日本含）1717位野村つみたて外国株投信世界株式（日本除く）1618位eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）世界株式（日本含）1319位野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型バランス1320位eMAXIS Slim 新興国株式インデックス新興国株式11 1位の eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） は、資産クラスは世界株式（日本含む）です。ポイント数は2位の eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） に約1.5倍の差をつけています。 ランキングを全体的に見ていくと、世界株式、先進国株式、米国株式、バランスファンド、アクティブファンドと、まんべんなくランキングしていますね。 なお、グローバル3倍3分法ファンドはレバレッジを掛けたファンドですが、資産配分はバランス型なので、バランスに分類しました。人によっては、アクティブファンドに分類するかもしれません。 資産クラスランキング さて、どこの資産クラスが人気なのでしょうか。1位～20位までのファンドを資産クラスごとに集計し、ランキングしてみました。 順位資産クラス/ファンド名 ポイント数1位世界株式（日本含）217　eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）　バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）　eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）　楽天・全世界株式インデックス・ファンド2位先進国株式206　＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド　eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　たわらノーロード 先進国株式3位米国株式182　eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）　SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド　楽天・全米株式インデックス・ファンド4位バランス170　eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）　グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド　野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型5位アクティブ68　ひふみ投信　結い2011　農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね7位世界株式（日本除く）43　eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）　野村つみたて外国株投信8位新興国株式11　eMAXIS Slim 新興国株式インデックス ...

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」に参加しました。ランキングに対する感想、ニッセイ外国株式の信託報酬値下げの発表内容、年金セミナーの内容と感想です。 http://www.fundoftheyear.jp/2019/ 私の投票内容と理由は、以下のページに載せています。 『投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019』に投票しました 投資信託ランキング 1位～10位 200人以上の投信ブロガーによる投票の結果、ランキングは以下のようになりました。 FOY2019投票結果 1位 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 2位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 3位 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 4位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 5位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） 6位 楽天・全米株式インデックス・ファンド 7位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 7位 グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型） 9位 バンガード・トータル・ワールド・ストックTF（VT） 10位 SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、全世界への分散投資をこれ一本で行うことができ、信託報酬も最安クラスなので、はっきり言って最高です。しかも、eMAXIS Slimの国内株式、先進国株式、新興国株式を同じ割合で組み合わせるよりも、信託報酬が安くなるとのことです。 また、米国株式のインデックスファンドが人気で、TOP10に3本も入っているのが印象的でした。ここ10年間のパフォーマンスの高さから、個人投資家の間で人気になっていますね。 私も購入しているレバレッジ型バランスファンドであるグローバル3倍3分法ファンドは、意外と順位を伸ばし、7位となりました！このファンドについては、後日解説を書こうと思います。 日興アセットマネジメントと山崎元さんのセミナーの内容は、以下の記事を御覧ください。 「山崎元が斬る！グローバル3倍3分法」に参加し、強みと弱点・今後の展望を聞いてみた。 ニッセイ外国株式が信託報酬を最安の0.0930%へ値下げ発表 4位となった「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」の運用会社ニッセイさんが、表彰のご挨拶でサプライズ発表を行いました。 なんと、2020年2月より「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」の信託報酬を国内最安の0.0930%へ値下げするとのことです。 https://twitter.com/mild_investor/status/1218429607784796161 ニッセイさんは、国内で初めて既存のファンドを値下げしたパイオニアで、これからもファンドの純資産額の増加を受益者へ還元していくとコメントしておりました。 私もつみたてNISAで当ファンドを購入しておりますので、これからも我々インデックス投資家にとって非常にありがたい存在であり続けてくれるよう応援しております。 年金不安で投資を始めるのはナンセンス 実は、私の今回の表彰式への参加は、権丈先生の年金に関するセミナーを聞くことを一番の目的としておりました。 かしこい投資家なら知っておきたい！ 公的年金 ３つのポイント 慶應大学 商学部教授　権丈善一氏 公的年金に対しては、多くの誤解が蔓延っております。特に、「将来年金がもらえないから投資を始める」というのは、一部の政治家が広めた罠にハマっており、一見正しいようで実はナンセンスな考え方になります。 以下の記事に正しい年金の認識について、わかりやすく記載しておりますので、これから投資を始めようとしている方は、まず年金を正しく認識した上で始めるのがベターだと思います。 金融庁の報告書を見て老後に2000万円貯めようとする前に年金を正しく認識しよう ...

「９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞愛称：わたしへの贈りもの」のご紹介と評価を述べます。 確定拠出年金でこの投資信託（ファンド）に投資するのってどうなの？選んでも大丈夫なの？という疑問を持っている方は、お読みいただけると嬉しいです。 ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞とは ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞は、複数の資産を組み入れたバランスファンドです。「DC年金」という名前の通り、確定拠出年金専用の投資信託であり、確定拠出年金でのみ購入できます。 http://www.am-one.co.jp/fund/summary/313879/ ちなみに、私の所属している会社の企業型確定拠出年金においては、未選択時に自動的に設定される商品になっており、以下の記事でも少し取り上げています。 おすすめできない商品が除外。弊社の確定拠出年金の商品見直しを個人投資家が絶賛！その理由は？ 資産配分（アセットアロケーション） ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞の資産配分は以下の通りです。 グラフにすると以下のようになります。 低リスク資産である国内債券と先進国債券（為替ヘッジあり）だけで75%を占めています。さらに、現金（短期金融資産）も5%ありますので、80%は安定的な資産になります。 残りの20%は、高リスク資産である株式12.5％、リート（不動産）は3%、先進国債券（為替ヘッジなし）2%、新興国債券2.5％となっています。 ざっくりまとめると、以下のような配分になります。 ざっくり資産配分 低リスク資産：80% 高リスク資産：20% 先進国債券は為替ヘッジをつけることで、ヘッジコストはかかりますが、為替リスクを軽減しながら債券のリターンを得ることができ、値動きが安定します。公的年金を運用するGPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）においても、海外債券はヘッジ付きで運用し、国内債券の代替として扱う流れになってきています。 一般的には、金融危機が起きると円高になり、為替ヘッジなし海外債券は株式と一緒に下落してしまうので、株価下落時のクッションとして、為替ヘッジありの先進国債券は有効とされています。 リスクと期待リターン 投信アシスト つみたて＆分散シミュレーション を使って、リスク・リターンを見積もってみました。 期間は 【2003/03/31 〜 2019/11/29】までとし、短期金融資産については入力できないので、その分は国内債券としました。その結果は以下です。 リスクとリターン リターン：3.4% リスク：3.0% バランスファンドとしては、低リスク・低リターンの部類ですね。 過去のシミュレーションにおいても、比較的安定して推移しています。リーマンショックにおいても、10%強の下落で済んでいます。 コスト 購入時手数料、信託財産留保額ともに0円であり、売買時にはコストは掛かりません。 信託報酬は年率0.176％（税抜0.16％）となっており、バランスファンドとしては最安クラスとなっています。 2018～2019年末までの値動きと純資産額 設定来のチャートと純資産額の推移は以下のようになります。 2018年末の株価急落時も下落は2%程度に抑えられており、リスクが低くなっています。一方で、2019年の株高時にはリターンもある程度でています。 純資産額は100億円近くあり、ファンドがなくなる（繰上償還される）リスクは少ないと思います。純資産額が2019年9月から急増していますが、確定拠出年金のデフォルト商品に設定され、自動的に移管されてきた分かもしれませんね。 ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞の評価 ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞の評価をまとめると以下のようになります。 ９資産分散投資・スタンダード＜DC年金＞の評価 9資産に幅広く分散し、低リスク資産の比率が多め 低リスク・低リターンで2～3%の利回りで安定的な運用をしている 十分に低コストであり、長期保有して問題なし 個人的には、こんな方におすすめです。 こんな方におすすめ 投資信託を買うのが初めてで怖いので、なるべく低リスクで運用したい方 退職間近で安定的に運用したい方 自分で投資するのが面倒な方 なお、コストについては、十分安いですが、ほとんどが低リスクの資産であることを考慮すると、もっと安く済ませる方法もあります。例えば、低リスク資産はコストのかからない元本保証型とし、高リスク資産は株式インデックスファンドだけとすると、仮に株式インデックスファンドの信託報酬を0.2%とした場合、以下のようになります。 先進国株式（20%）×信託報酬（0.2%）=年率0.04% つまり、コストを4分の1にまで減らせます。一方で、株式以外の複数の資産に分散できること、自動的に資産配分をリバランスしてくれることに対して価値を感じるのであれば、十分に低コストであり、過度に気にしなくても問題ないでしょう。 若い方はもっと株式比率が高くても問題なし 運用期間が20年以上とれる20～40代の方は、もっとリスクを取って株式主体の運用で問題ないと思います。 もっと言えば、ご自身の金融資産は確定拠出年金だけではないので、確定拠出年金だけをみて資産配分を決めるのではなく、「金融資産全体として資産配分する」ことが合理的です。 確定拠出年金は株式100%での運用をおすすめする理由は、以下の記事をご参照ください。 【初心者向け】確定拠出年金は何を買えばいい？【iDeCo】

2018年から夫婦でつみたてNISA（積立NISA）をコツコツと約１年間続けてきました。だんだんと我が家の投資方針が固まり、投資経過も見えてきましたので、2019年12月08日時点での、損益およびポートフォリオを公開してみます。 我が家の投資方針 我が家では夫婦それぞれ別方針でポートフォリオを構築し、基本的には毎月1回、低コストのインデックスファンドを積み立てています。 投資は夫（私）は興味があるのですが、妻はさほど興味がありません。私が妻側の投資方針を決めてもよいのですが、夫婦で方針を分けています。これは、お互いそれぞれ好きに方針を選んだほうが、後々投資結果に対する後悔が少ないと思っているからです。 なお、妻側証券口座の運用指図は妻、運用実施は夫（私）が担当しています。 つみたてNISA開始時期 つみたてNISA開始時期は、夫が2018年9月から、妻が2018年12月からです。 2018年は、夫側は40万円、妻側は13万円スポットで買いました。2019年は、夫側は毎月33,333円、妻側は徐々に購入額を増やしながら40万円分購入しています。2020年からは、夫婦ともに毎月33,333円を積立予定です。 投資信託（ファンド）の選定方針 基本的に現在および今後も**低コストであり続けると予想される、eMAXIS Slimシリーズを選ぶようにしています。**ニッセイの＜購入・換金手数料なし＞シリーズも買っていますが、これは購入当時eMAXIS Slimシリーズを私が知らず、知っている低コストファンドを選んだためです。 今後も、コストに応じて積み立てるファンドは変更するかもしれません。 ポートフォリオ 夫と妻それぞれのポートフォリオと合算したものをグラフ化しました。 ポートフォリオ（夫側） 夫側は、基本的に 全世界株式に分散する方針 です。今後、比較的割安と思われる新興国株式を多めに配分しようと考えており、国内、先進国、新興国それぞれの株式ファンドを分けて購入しています。 ポートフォリオ（妻側） 妻側は、人口の増えている成長国のみに投資する方針で、日本・欧州を除いた米国8割、新興国2割の資産配分にしています。 ポートフォリオ（夫婦合計） 夫婦全体では、やや米国にオーバウェイト、日本・欧州をアンダーウェイトした全世界株式のポートフォリオになっています。 各株式のクラスごとに分けると以下のようになります。 評価損益（2019年12月時点） 2019年12月時点で、夫婦合わせたつみたてNISAでは約10万円ほど利益が出ています。米国を始めとする先進国で利益が出ており、新興国はほぼ横ばいの結果となっています。 なお、我が家のリスク資産全体でいうと、夫の個別株投資で損失が出ているため、トータルではマイナスです。メルカリ…(T_T) こうしてまとめてみると、インデックス投資の優秀さを思い知らされますね。これからも我が家はつみたてNISAでコツコツとインデックスファンドを積み立てる予定です。